Pro viele Unternehmer ist der Entschluss, umherwandern aus dem Firma zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Ergebnis auf jahrzehntelangem Vertrauen außerdem persönlichen Beziehungen beruht. Sobald es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess fern etliche als eine einfache Abwicklung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu beschirmen ebenso Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – das Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Schätzung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die umherwandern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Firma wirklich wert?“ Anders als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Abstufunggeblich von der Qualität zumal Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.
Eine professionelle Auswertung des Maklerportfolios geht fern über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus aufwärts. Bei Dr. Adams analysieren wir Unterschiedliche entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden zumal den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Auswertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Selbstredend, dass Sie kein Währungs verschenken ansonsten konkomitierend je ernsthafte Kunde attraktiv bleiben.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für jedes den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Ruhestand oder Ihr stickstoffächstes Projekt vollbringen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet in der Regel eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität des weiteren einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Austausch gegen eine Maklerrente. Rein diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen ansonsten ein stetiges Einkommensquelle generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger häufig erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis schützen: Haftungsfreistellung und Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selbst nach der Übergabe könnten Sie theoretisch je Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben sicher, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert und dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung getan ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannungszustand durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Käufer fündig werden
Der Markt für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde nach aufspüren, ist etwas anderes denn irgendeinen Käufer zu aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte Haftungsfreistellung Bestandsverkauf außerdem Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ außerdem nutzt zu diesem zweck ein diskretes des weiteren geprüftes Netzwerk von Investoren ansonsten jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ebenso der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweck ist es, Reibungsverluste nach minimieren außerdem den Kosten Ihres Übergangs zu maximieren.
Fazit: Planen Sie heute pro eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Zurückgezogen bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen entsprechend eine Maklerrente zweifel zerstreuen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird wie Ihre Karriere.